近日，位于新区正阳路的中国农业银行铜川正阳路支行凭借高度的警觉性和专业素养，成功堵截了一笔潜在的异常资金取现案件，并将可疑人员移交给公安机关处理，为金融安全防线再次筑起了一道坚实的屏障。
当天下午，一名中年女性张某走进了正阳路支行的大门，要求支取前一天报备的30万元现金。据她所述，这笔款项包括18万元的彩礼和12万元的婚礼备用金，用于其儿子在当地订婚之用。然而，当银行工作人员按照惯例询问她的儿子在当地的工作情况以及未婚妻的家庭背景时，张某的回答却显得含糊不清，眼神闪烁不定，频繁查看手机消息，拒绝提供具体信息。这一系列反常举动立即引起了该支行工作人员的警觉。
为了进一步核实情况，工作人员调取了张某的账户交易流水，发现这笔资金是从邮储银行的同名账户中刚刚转入。面对工作人员关于为何不在邮储银行直接取现及资金来源等问题的追问，张某更是选择了沉默，并试图离开柜台取回自己的证件和银行卡。这一系列行为模式与近年来频繁出现的“背包客”异地取款洗钱犯罪的特征高度吻合，使得工作人员更加确信其中必有蹊跷。
面对紧急情况，农行正阳路支行迅速启动了“警银联动”工作机制，一边通过轻松对话稳住张某，降低其戒备心理，另一边则立即联系当地反诈中心和辖区派出所，同时安排厅堂安保人员加强监控，确保局势稳定，避免惊动其他客户造成不必要的恐慌。
不久，接到报警的民警迅速抵达现场，对张某进行了详细询问，并依法将其带离银行进行进一步调查。经过公安机关深入调查，确认张某的行为涉及重大洗钱嫌疑后，将其控制，并制定了后续的处理方案。
此次事件的成功处置，不仅彰显了该行工作人员的专业素养和敏锐洞察力，更是“警银联动”机制高效运作的生动体现。长期以来，铜川农行始终将反洗钱、反诈骗工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素质和警觉性，构建起一道坚固的金融安全防线。
据该行相关负责人介绍，反洗钱和反诈骗工作是一项长期而艰巨的任务，需要金融机构与公安机关紧密合作，形成合力。此次农行正阳路支行能够及时发现并有效阻止异常资金流动，得益于上级行对反洗钱、反诈骗工作的高度重视和精准指导，以及一线员工在日常工作中的高度警觉和精准识别。
此次事件的圆满解决，不仅是对该行员工专业素养的一次检验，更是对全社会的一次警示：在金融交易日益便捷的同时，必须时刻保持警惕，共同维护良好的金融秩序，让金融成为推动社会经济发展的正能量，而非不法分子牟取私利的工具。该行将以此次事件为契机，进一步加强反洗钱、反诈骗工作，为构建和谐社会贡献力量。
下一步，农行将继续秉承“金融为民”的服务理念，将守护人民群众财产安全作为首要任务，不断优化完善风险防控体系，加强警银合作，提升应急响应能力，以实际行动筑牢金融反诈反洗钱“防火墙”，确保每一笔资金的流动都合法合规，切实守好人民群众的“钱袋子”。
（通讯员：陈欢）