近日，长安银行铜川分行凭借高度的警觉性和专业素养，与铜川市打击治理电信网络诈骗工作协调办公室紧密协作，成功拦截了多起异常资金交易，为金融安全防线筑起了一道坚不可摧的屏障。
2月27日13时30分左右，长安银行金鼎路社区支行如往常一样忙碌而有序。突然，一阵急促的电话铃声打破了宁静。电话那头，一名东北口音的年轻男子自称是该行客户董某的亲戚，他焦急地表示，董某（其叔父）的邻居突然生病，急需一大笔医疗费用，因此希望银行能尽快提高董某账户的非柜面转账限额，以便快速将资金转出。
面对这一突如其来的请求，该支行的工作人员并没有贸然行事。他们深知，在金融诈骗频发的当下，任何一丝疏忽都可能给犯罪分子可乘之机。于是，工作人员根据男子提供的信息，仔细查询了客户董某的账户情况。查询结果显示，董某的账户在近两年内几乎没有任何交易流水，这与客户突然需要大额转账的请求形成了鲜明的对比。同时，客户本人年龄较高，是本地农村户口，而打电话的男子却有着一口浓重的东北口音，这更加引起了工作人员的高度警惕。
为了进一步核实情况，工作人员迅速联系了分行电诈管理员，并详细说明了相关情况。该分行财务部相关人员随即通过报表及核心系统对董某的账户进行了深入查询。结果发现，该客户银行卡在当天中午12时55分刚入账50000元，随后便急于出账，可疑特征十分明显。结合客户账户的异常情况和男子的异常请求，该分行工作人员判断这很可能是一起电信网络诈骗行为。
意识到情况的紧迫性，该分行立即向铜川市电诈协调办公室汇报，力求尽快查明真相，阻止潜在风险。电诈协调办公室的民警在了解情况后，迅速行动。他们试图联系董某的配偶及子女以确认交易的真实性及意图，但多次尝试均未取得有效联系。随后，民警终于与董某本人取得了联系。然而，由于客户本人耳背语迟，难以清楚表达事情的原委，均由那名东北口音的年轻男子在一旁表述。
在通话过程中，民警敏锐地察觉到了异常。他们趁机对年轻男子进行了出租、出借银行卡及电信网络诈骗相关知识的普及与教育，并告诫他不要参与任何违法活动。最终，在民警的耐心劝导下，董某再未提出提升非柜面限额及转账的业务办理要求。通过进一步了解，民警判断该客户很可能是电信诈骗的受骗者，并成功阻止了一起潜在的诈骗案件。
仅仅隔了一天，2月28日早上9时10分左右，长安银行王益区支行又遇到了一起异常情况。彭某客户匆匆走进长安银行铜川分行王益区支行，声称自己的银行卡可以正常使用了，现在要求办理取现业务。她还表示，如果不予办理取现业务的话，就要求销户。客户的这一异常行为立即引起了支行会计主管的注意。
通过身份识别，会计主管发现彭某的账户在2月23日、24日因涉诈被外地公安部门查询止付过，账户状态刚刚恢复正常。且账户内尚有余额4600元，这更加引起了会计主管的警觉。由于无法确认该账户是否为涉案账户，以及卡内资金是否为涉案资金，会计主管立即向长安银行铜川分行涉诈管理员说明了情况。
该分行财务会计部相关人员在了解情况后，第一时间联系了铜川市电诈协调办公室，请求协查。电诈协调办公室通过反诈平台查询了该账户的止付情况，并及时与办理查询止付的内蒙古公安机关取得了联系。内蒙古公安机关表示，该账户正在调查中，同时要求暂时不能办理销户及取现业务。
最终，在王益区支行与民警的协同下，该账户得到了有效管控。同时，民警也告知了彭某，银行卡等结算账户不得出租、出借、出售给他人，切勿成为犯罪分子的洗钱帮凶。彭某对民警和银行工作人员的及时帮助表示了衷心的感谢。
这两起事件的成功处置，不仅体现了长安银行铜川分行工作人员的专业素养和敏锐洞察力，也彰显了警银联动的强大威力。长期以来，长安银行铜川分行始终将反洗钱、反电诈工作视为重中之重。为了提升全员的业务素质和警觉性，该分行不断加强宣传培训，定期组织员工学习最新的反洗钱、反电诈知识和技能。同时，该分行还建立了完善的应急响应机制，确保在遇到异常情况时能够迅速、准确地做出反应。
（记者：田易轩 通讯员：郭翠翠）